На россиян наседают «черные кредиторы»

Автор: Екатерина Трофимова | Дата: 31 Июль 2018

На россиян наседают «черные кредиторы»

Банк России за первое полугодие текущего года выявил в два раза больше «черных кредиторов», чем годом ранее. Регулятор обнаружил 1890 организаций, которые дают населению деньги под проценты, не имея соответствующей лицензии. Чаще всего они маскируются под легальные финансовые институты (например, МФО), хотя в официальном реестре ЦБ не значатся.

Откуда столько?

 

Дело не в том, что подобные компании плодятся с космической скоростью, уверяют в самом ЦБ, просто их стали лучше искать и чаще находить. «Мы эту работу активизировали на региональном уровне», — заверил глава департамента по противодействию недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

 

Этот департамент был создан примерно в середине прошлого года, пояснил «Ридусу» профессор факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Юденков, и к концу декабря успел выявить 1374 нелегальные кредитные организации. В начале 2018 года в Краснодаре начал действовать Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке — хаб, который координирует работу таких отделов по всей стране (они теперь есть во всех семи главных управлениях ЦБ).

 

В Банке России уверены, что усиление региональной составляющей позволит эффективнее выявлять и пресекать мошеннические схемы на финансовом рынке, поскольку зачастую они зарождаются как раз в регионах и кочуют из одной области в другую.

 

По словам Юденкова, в 2015 году, когда начали массово закрываться банки, они закрывались на бумаге, но продолжали работать и обманывали граждан. Одновременно расплодились МФО. Коллекторские и полуколлекторские агентства прессовали должников просто бандитскими методами, выбивая деньги из людей.

 

И прокуратора просто обратилась к ЦБ и сказала: вы что творите, разберитесь уже! И вот тогда ЦБ создал ведомство, которое начало выискивать такие организации, которые работают без документов, — вспоминает эксперт.

 

Отчасти регулятор сам способствовал их росту, добавляет директор Банковского института ВШЭ Василий Солодков. И здесь вопрос в том, какие цели ставит перед собой Банк России: сделать чистый и прозрачный, но конкурентный рынок, как в США или Германии, или создать что-то другое.

 

Любое усиление надзора, а оно очевидно происходит, выталкивает часть участников рынка из легального поля. У нашей власти есть одна слабость: пытаться везде, где можно, организовать монополию. Хотя цели могут быть самые благие, самые хорошие: давайте мы от всяких негодяев зачистим рынок. А эти негодяи уходят в подполье и прекрасно себя там чувствуют, потому что полиция этим не занимается, — отмечает эксперт.

 

Нехватка инструментов и слабость наказания

 

Как бы то ни было, новое ведомство должно оправдывать свои затраты, продолжает Юденков. И этот вновь созданный центр работает по выявлению не только нелегальных МФО, но и других недобросовестных финансовых схем, по которым у граждан отбирают деньги.

 

Они начали работать еще с big date. Проверяется все: данные с биржи, объявления в Сети и т. д.Например, вы даете объявление о том, что продаете машину, дачу или квартиру. Вам звонят мошенники и говорят: „Ой, как здорово, мы покупаем, дайте данные своей карточки, мы на нее переведем аванс“. Вы даете данные карточки, и с нее вообще все исчезает. Или, наоборот, вам нужен кредит, вы обошли 2—3 банка и получили отказ. И тут вам подставляют какой-то левый банк, но просят оплатить страховку, чтобы вам перевели основную сумму. Вы платите, а дальше ничего, — рассказывает экономист.

 

ЦБ выявил новую тенденцию, сообщил Лях, — привлечение денег граждан в финансовые пирамиды, основанные на псевдоинвестициях в криптоактивы. Причем если в классические финансовые пирамиды люди в среднем вкладывают по 30—40 тысяч рублей, то в несуществующие криптопроекты — по 80—100 тысяч рублей.

 

В чем причина такой щедрости? С одной стороны, мошенники действуют все более изощренно, быстро реагируют на любые изменения и разрабатывают «уникальные предложения», пользуясь недостаточной осведомленностью россиян о новых финансовых инструментах.

 

С другой стороны, официальные финансовые институты не могут предложить гражданам элементарных инструментов, которые позволят заработать легко и просто. Обычный человек, без специального образования, может размещать деньги только на банковских депозитах или вкладывать их в покупку квартир. Но сегодня оба варианта не блещут высокой доходностью.

 

Отсутствие инструментов зарабатывания на финансовых рынках приводит к тому, что у мошенников очень высок соблазн предложить вам заработать. И вы с радостью начинаете играть в их игры, и на каком-то этапе лавочка захлопывается. Это не наша неграмотность, а отсутствие цивилизованного финансового рынка, который сам себя тоже должен контролировать, — говорит Юденков.

 

Еще одна проблема — достаточно мягкое законодательство. «Черных кредиторов» надо не только выявлять, но и наказывать так, чтобы впредь неповадно было, считает эксперт. Сейчас за работу без лицензии на финансовом рынке полагается штраф в 500 тысяч рублей. ЦБ выступил с инициативой увеличить до 5 миллионов рублей сумму штрафа для тех, кто вторично пойман на такой незаконной деятельности. Юденков считает, что нужно сразу сажать в тюрьму, как это делают, например, в Англии.

 

Причем, если вы работаете с деньгами граждан, не имея на это права, сроки, как правило, умопомрачительные. Я считаю, что такие организации подрывают доверие граждан к государству и наказание должно быть гораздо жестче, — заключает эксперт.

Ссылка на источник
Система Orphus

Нашли ошибку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter

blog comments powered by Disqus
Экономика
Биография Ливинского Павла Анатольевича Биография Ливинского Павла Анатольевича

Автор: | Дата: 20 Август 2020

С 2006 по 2011 год был замом генерального директора по
развитию и реализации услуг в ОАО «Московская город...

подробнее...
Павел «лифчик»‎ Ливинский — копилка для коррупционных денег Павел «лифчик»‎ Ливинский — копилка для коррупционных денег

Автор: Олександр | Дата: 25 Август 2020

Живой интерес к жизни глав госкомпаний и чиновников разной масти есть не только у российской общественности...

подробнее...
Павел Ливинский пытался развести на деньги людей Леонида Михельсона Павел Ливинский пытался развести на деньги людей Леонида Михельсона

Автор: | Дата: 25 Август 2020

Подчиненные Павла Анатольевича Ливинского в Санкт-Петербурге потребовали у структур «Новатэка» взятку в раз...

подробнее...
Благодаря Чубайсу восстановление социализма в России неизбежно Благодаря Чубайсу восстановление социализма в России неизбежно

Автор: Михаил Хазин | Дата: 07 Ноябрь 2019

Как приватизация закрыла возможность построения русского национального капитализма

подробнее...
Как сдать Россию врагу? Внести в Конституцию власть ЦБ над экономикой  Как сдать Россию врагу? Внести в Конституцию власть ЦБ над экономикой

Автор: Галина Смирнова | Дата: 27 Февраль 2020

Рабочая группа по поправкам в Конституцию РФ поддержала идею о расширении функций Центробанка — умопомрачит...

подробнее...
Передовики каптруда Передовики каптруда

Автор: Анна Серафимова | Дата: 26 Февраль 2020

им мало уважения — они требуют почёта

подробнее...
Почему российский ЦБ на самом деле антироссийский? Почему российский ЦБ на самом деле антироссийский?

Автор: Александр Айвазов | Дата: 19 Февраль 2020

Как может правительство РФ обеспечивать проведение единой финансовой, кредитной и денежной политики, если в...

подробнее...
Хлам под видом "Мерседеса" и БМВ. Почему новые машины ломаются чаще старых? Хлам под видом "Мерседеса" и БМВ. Почему новые машины ломаются чаще старых?

Автор: Сергей Андреев | Дата: 09 Февраль 2020

В Москве владелец "гелендвагена" отсудил у "Мерседеса" деньги за сломанный автомобиль. Автодилер и сам заво...

подробнее...
Сочинское фиаско Лукашенко: «кашка на воде» вместо дешёвой нефти Сочинское фиаско Лукашенко: «кашка на воде» вместо дешёвой нефти

Автор: Сергей Артёменко | Дата: 08 Февраль 2020

На внеочередные сочинские переговоры Лукашенко имело смысл ехать с предложением для Путина. У вас есть това...

подробнее...
Вступление Беларуси в ВТО, или Как из мечты сделать капкан Вступление Беларуси в ВТО, или Как из мечты сделать капкан

Автор: Александр Запольскис | Дата: 07 Февраль 2020

Стоит ли удивляться, что активизация темы вступления Беларуси в ВТО резко активизировалась именно после виз...

подробнее...
Лукашенко сегодня ― это Янукович вчера Лукашенко сегодня ― это Янукович вчера

Автор: Александр Горохов | Дата: 06 Февраль 2020

Нефтяной спор между Россией и Белоруссией заиграл совершенно новыми красками

подробнее...
Избавит ли конституция от зависимости Цетробанк РФ? Избавит ли конституция от зависимости Цетробанк РФ?

Автор: Галина Смирнова | Дата: 05 Февраль 2020

Аудиторы Счетной палаты (СП) в своих из последних проверок, по сути, изобличили ЦБ в торможении экономики. ...

подробнее...
Деньги из коронавируса. Кому выгодна китайская эпидемия Деньги из коронавируса. Кому выгодна китайская эпидемия

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 04 Февраль 2020

Кто и как зарабатывает на азиатской эпидемии, а также чем это обернётся для покупателей.

подробнее...
Отменяется ряд налогов. Кого освободят от выплат Отменяется ряд налогов. Кого освободят от выплат

Автор: Нина Важдаева | Дата: 30 Январь 2020

Предпринимателей и простых граждан ждёт ряд послаблений при уплате налогов. Кого уже освободили от выплат, ...

подробнее...
Россия глазами бизнеса: кормушка и сырьевой придаток?  Россия глазами бизнеса: кормушка и сырьевой придаток?

Автор: Галина Смирнова | Дата: 30 Январь 2020

Совместное исследование Deloitte и Центра стратегических разработок, проведенное на основе опроса более 100...

подробнее...
Опасно ли брать бонусные карты "Магнита" и других магазинов Опасно ли брать бонусные карты "Магнита" и других магазинов

Автор: Денис Марков | Дата: 29 Январь 2020

Оформляя бонусные карты, мы вводим личные данные. Естественно, база может оказаться в открытом доступе в Се...

подробнее...
Новые махинации. Как у клиентов Сбербанка воруют деньги с карт Новые махинации. Как у клиентов Сбербанка воруют деньги с карт

Автор: Нина Важдаева | Дата: 24 Январь 2020

Как мошенники охотятся за персональными данными своих жертв и как можно вернуть пропавшие деньги.

подробнее...
Греф в предвкушении неладного: кто строит свое счастье за чужой счет? Греф в предвкушении неладного: кто строит свое счастье за чужой счет?

Автор: Галина Смирнова | Дата: 20 Январь 2020

Не Греф ли строит свое счастье за наш счет? Ведь, как известно, за время его председательства банк стал мон...

подробнее...
Пасьянс Набиуллиной Пасьянс Набиуллиной

Автор: Михаил Хазин | Дата: 18 Январь 2020

Руководство российского ЦБ рассматривает себя не как чиновников РФ, а как представителей мировой долларовой...

подробнее...
Платёжка от балды. Каким образом на нас наживаются коммунальщики Платёжка от балды. Каким образом на нас наживаются коммунальщики

Автор: Софья Ручко | Дата: 17 Январь 2020

В этом году повышение коммуналки должно было произойти один раз — 1 июля.

подробнее...
Два финансовых пресса Два финансовых пресса

Автор: Михаил Делягин | Дата: 18 Январь 2020

С начала 2020 года ФРС влила в американскую экономику 99 млрд. долл., что более чем втрое превышает средние...

подробнее...
Потёмкинские моногорода. Миллиарды потрачены, а жизнь в глубинке не налажена Потёмкинские моногорода. Миллиарды потрачены, а жизнь в глубинке не налажена

Автор: Егор Пережогин | Дата: 17 Январь 2020

Сколько миллиардов потрачено впустую и кому именно полезен Фонд развития моногородов.

подробнее...
У сказки про выигранный миллиард оказался грустный конец У сказки про выигранный миллиард оказался грустный конец

Автор: Сергей Мардан | Дата: 14 Январь 2020

Рекламный ход с выигрышем 1 млрд рублей в лотерею еще раз дает понять, какие гигантские деньги зарабатывают...

подробнее...
Новогодние хиты Счетной палаты Новогодние хиты Счетной палаты

Автор: Андрей Маленький | Дата: 14 Январь 2020

Помогла ли Путину его встреча с Кудриным при подготовке Послания Федеральному Собранию Российской Федерации?

подробнее...
Курс «Сильный Путин»: экономика России сегодня и 20 лет назад  Курс «Сильный Путин»: экономика России сегодня и 20 лет назад

Автор: Александр Запольскис | Дата: 09 Январь 2020

Учитывая популярность темы «Россия при Путине», самое время оценить динамику и результат жизни страны за пр...

подробнее...
Новая приватизация не ослабит государство. Но зачем она нужна? Новая приватизация не ослабит государство. Но зачем она нужна?

Автор: Эдуард Биров | Дата: 09 Январь 2020

То, что план новой приватизации в итоге сведён к продаже нестратегических компаний общей ценой в 12 млрд ру...

подробнее...
Переплату можно вернуть. Как сэкономить на досрочном погашении кредита Переплату можно вернуть. Как сэкономить на досрочном погашении кредита

Автор: Нина Важдаева | Дата: 09 Январь 2020

На какие выплаты могут претендовать заемщики и как заставить банк вернуть «лишние» деньги.

подробнее...
Бедность народа — конец экономике России? Кого кормить — своих или чужих? Бедность народа — конец экономике России? Кого кормить — своих или чужих?

Автор: Галина Смирнова | Дата: 07 Январь 2020

Снижением доходов населения уже обеспокоились даже сами «олигархи», не все конечно.

подробнее...
Почему белорусские чиновники заинтересованы в интеграции с Россией? Почему белорусские чиновники заинтересованы в интеграции с Россией?

Автор: Юрий Баранчик | Дата: 04 Январь 2020

Либо официальный Минск приступает к реальной интеграции, либо Москва прекращает односторонние дотации. И то...

подробнее...
Камень Мутко: налево пойдешь – коня потеряешь, направо – кошелек найдешь... Камень Мутко: налево пойдешь – коня потеряешь, направо – кошелек найдешь...

Автор: Галина Смирнова | Дата: 30 Декабрь 2019

Нацпроект по доступному жилью, пожалуй, был и остается до сих пор одним из самых загадочных и непредсказуем...

подробнее...

ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

Сколько танков в строю Сухопутных войск ВС РФ

Периодически в Интернете или печати дискутируется вопрос количества танков в строю Сухопутных войск ВС РФ

Как Ливинский повел «Россети» по дорожке коррупционных реформ

За несколько лет руководства глава «Россетей» Павел Ливинский сотворил коррупционное чудо: государственная ...

Энергетика столицы в сетях семьи из Челябинска

Павел Анатольевич Ливинский знаменит среди бизнесменов тем, что в последние несколько лет играл ключевую ро...

Биография Ливинского Павла Анатольевича

С 2006 по 2011 год был замом генерального директора по
развитию и реализации услуг в ОАО «Московская город...

Поиск

Реклама

Популярные новости

Реклама

Реклама

Форма обратной связи

 

Правила поведения на сайте

Использование материалов разрешено только при наличии активной ссылки на narod-novosti.com
Мнения отдельных авторов могут не совпадать с позицией редакции

На сайт приходят пообщаться и высказать свои мысли сотни людей , разных религий и взглядов, и все они являются полноправными посетителями, поэтому если мы хотим чтобы это сообщество людей функционировало нам и необходимы правила. Мы настоятельно рекомендуем прочитать правила, которые займут у вас всего минут пять, но сберегут нам и вам время и помогут сделать сайт более интересным, организованным и дружелюбным. Заранее благодарим вас за понимание.

На сайте строго запрещено:

При нарушении правил вам может быть дано предупреждение, а в некоторых случаях может быть дан бан без предупреждений.
По вопросам снятия бана писать администратору.

Права администрации:

Подписаться на новости в соцсетях