«Мы идем на Кавказ!». За каким добром Сбербанк идет на Северный Кавказ?

Автор: Галина Смирнова | Дата: 26 Июнь 2019

«Мы идем на Кавказ!». За каким добром Сбербанк идет на Северный Кавказ?

За первые пять месяцев 2019 года Сбербанк выделил малому и среднему предпринимательству (МСП) Северного Кавказа более 1 млрд рублей, об этом сообщило ТАСС со ссылкой на заявление министра РФ по делам Северного Кавказа Сергея Чеботарева. Останавливаться на достигнутых объемах кредитования банк не намерен, но при условии обеспечения соответствующих гарантий получателями льготных кредитов. По словам министра, Сбербанк активно участвует в реализации задачи, поставленной в национальном проекте «МСП и развитие индивидуальной предпринимательской инициативы», в рамках которой планируется инвестировать на Северный Кавказ 56 млрд рублей. Министерство и банк заинтересованы, чтобы как можно больше предприятий и отраслей у нас на Северном Кавказе было переведено на систему безналичных расчетов, в том числе под эгидой Сбербанка, отметил Сергей Чеботарев.

 

Так поддержка бизнеса или получение прибыли от комиссий и установление контроля над расходами и, таким образом, изъятие наличных средств из кубышек? Ведь, как заявила вице-премьер Татьяна Голикова, что из-за теневой занятости граждан России социальные фонды недополучают около 2,3 трлн рублей в год. Опустим разбор полетов социальных фондов по социальной защите россиян и посмотрим, в каком таком бизнесе Северного Кавказа Сбербанку могло бы быть выгодным поддержать его льготным кредитованием, кроме получения прибыли от комиссий, пропущенных через свои системы безналичных расчетов больших бюджетных государственных вливаний в Кавказ. Вряд ли Герман Греф питает иллюзии по поводу роста не численности предприятий МСП, а их взноса в рост экономики, который открыто подверг сомнению эффективность нацпроектов, устроив в рамках Петербургского международного экономического форума деловой завтрак Сбербанка, на котором собирал мнение большинства экспертов о том, позволят ли нацпроекты, в том виде, в котором их сформулировал Президент РФ Владимир Путин в своем Указе, совершить прорыв.

 

На днях Росстат выпустил свежие данные по социально-экономическому положению России по итогам января-апреля этого года, в том числе в разрезе федеральных округов. Несмотря на многолетнюю финансовую поддержку Северного Кавказа, итоги его экономического развития выглядят, мягко скажем, не очень красиво. Кроме, пожалуй, демографической ситуации, которой могут позавидовать другие федеральные округа; животноводстве — разведении скота и птицы и в отгрузке регионам страны дизельного топлива, произведенного нефтеперерабатывающими предприятиями Северного Кавказа.

 

Прирост населения Северо-Кавказского Федерального округа составил 13 тысяч 886 человек, тогда как убыль населения центрального округа составила почти 39 тыс. человек, в приволжском округе — минус 28 тысяч 655 человек, а в Южном округе — минус 17 тысяч 509 человек. Рост в животноводстве — скота и птицы на убой в живом весе по сравнению с январем-апрелем 2018 года составил 17,3%, а отгрузка дизтоплива выросла на 41,7%. Вряд ли Сбербанку интересно инвестирование животноводства Кавказа, а вот производство нефтепродуктов — вполне может быть, особенно памятуя его последнее участие сначала в поддержке Антипинского НПЗ, а потом в его банкротстве. Подспорьем могут стать многомиллиардные долги за электроэнергию и газ как населения, так и предприятий Северного Кавказа, которые составляют уже 120 миллиардов рублей. Сбербанк, конечно, может выдать кредит юрлицу или ИП для возможности поправить ситуацию с делами, но вряд ли эти кредиты позволят и выплатить долги за энергоносители, и получать прибыль от развития, и погашать кредит Сбербанку, следовательно, чем может обернуться такая помощь, остается только догадываться.

 

«ользу может, например, и постоянно растущая на Северном Кавказе демография — для отработки механизма банкинга по шариату, планы по развитию которого Сбербанк вынашивает уже несколько последних лет. В феврале 2018 года ТАСС сообщало, что банк планирует открыть «исламские окна», что означает ведение деятельности в особом режиме — согласно нормам партнерского банкинга, учитывающего требования ислама. Тогда зампредседателя правления Сбербанка Олег Ганеев в рамках пресс-конференции в ТАСС, посвященной проведению первого Российского исламского экономического форума «Россия — гарант партнерства», заявил, что одна из целей рабочей группы банка открыть такие окна там, где будет в этом наиболее ярко выражена потребность физических лиц, то есть где будет на спрос на эту услугу. В свою очередь, советник зампред правления Сбербанка Бехнам Гурбан-Заде сообщил, что Сбербанк будет не первой кредитной организацией в России, где есть подобные окна, поскольку они уже существуют в отделениях банков в Башкирии и Татарстане. Что представляет из себя «исламский банкинг» подробно описывало издание КоммерсантЪ в марте 2018 года, оно отмечало, что Сбербанк планирует начать «спецоперацию» с розничных депозитов и пластиковых карт в Татарстане, Чечне и Башкирии. Депозиты в «мусульманском банкинге» могут быть только беспроцентными, но с возможностью получить долю в доходе банка, кредиты — тоже беспроцентными, поскольку по шариату давать деньги в долг под проценты безнравственно, таким образом банк с потребителями его услуг становятся партнёрами. Что значит партнёрство в понимании банка можно было увидеть на примере казанского «Ак Барса» в Дагестане и Татарстане, например, вместо выдачи ипотечного кредита, организация может сама купить квартиру и перепродать ее клиенту в рассрочку с наценкой, а значит и на строительном рынке в результате такой схемы работы, и в целом в экономике может возникнуть коллапс — строительные объекты будут искусственно дорожать. Сколько может привлечь банк, так сказать, партнёрских вкладов — неизвестно, ведь подобные схемы «сотрудничества» с клиентами не регулируются ни российским законодательством, ни ЦБ. И этот момент, пожалуй, самый интересный — никто не знает, сколько денег на счетах в рамках таких вот отношений. Рашид Низамеев, ранее возглавлявший казанский финансовый дом «Амаль», рассказывал КоммерсантЪу, что в «исламском банкинге» есть свои плюсы, поскольку его клиенты не платят пени, если возникают какие-то санкции, то вся прибыль от них идет в пользу третьего лица, как правило, в благотворительную организацию. Чем занимаются такие благотворительные организации — вопрос. И эту самую нишу, которая не регулируется законодательством, планирует занять Сбербанк, в пользу которого сработала зачистка банковской системы, затеянная для борьбы с недобросовестными банками? Это еще раз доказывает то, что нет никакой борьбы ЦБ за чистоту финансовых операций и добросовестность их участников на банковском рынке, идет всего лишь консолидация активов в пользу одного банка ради установления диктатуры, что наносит двойной удар по государству — во-первых, задач по монополизации государство не ставило, во-вторых, требует доступных кредитных механизмов для роста экономики, а не ее искусственного сдерживания. Помните, как россияне отреагировали на просьбу некоторых представителей власти Северного Кавказа списать долги за энергоносители его жителям? И представьте реакцию жителей всей страны, когда у определенной ее части, а не у всех, еще и появится возможность обслуживаться в банке в «особом» режиме — в «мусульманском окне». Кроме нарастания напряженности не по национальному вопросу, а вопросу справедливости и равенства условий, политика Сбербанка в данном вопросе не принесет!

 

Чем еще может быть интересна Сбербанку экономика Северного Кавказа, у которого по итогам января — апреля этого года в объеме инвестиций в основной капитал среди других округов России самый низкий уровень приходится на кредитование банками — 5,7% и самая высокая доля у дотаций — 25,7%, из которых федеральным — выделяется 15,3%, а бюджетами других российских регионов — 8,1%, притом, что эти дотации даже в виде налогов возвращаются в самом низком процентном соотношении, опять же, по сравнению с другими округами России, где поддержка федеральным бюджетом не высокая. Налогов, сборов и иных обязательных платежей в консолидированный бюджет РФ в первом квартале 2019 года от Северного Кавказа поступило 0,9%. Например, в северо-западном федеральном округе доля инвестирования в основной капитал федеральным бюджетом равна 3,8%, бюджетами других регионов страны — 2,8%, а налогов от округа в том же первом квартале поступило 10,6%. В соседнем южном федеральном округе доля инвестирования в основной капитал федерального бюджета в первом квартале этого года была еще больше Северного Кавказа — 16,8% и практически такой же, как на Кавказе, уровень кредитования капитала банками — 5,9%, но налогов все-таки поступило больше, чем от Северного Кавказа — 4,3%. Финансовые результаты деятельности организаций без учета МСП, банков, страховых организаций и государственных муниципальных учреждений на Северной Кавказе, как ни в каком другом округе России отрицательные по всем субъектам округа, кроме Ставропольского края, и все это при той высокой финансовой поддержке, оказываемой бюджетами федерации и других регионов.

 

Интересно, что стоимость фиксированного набора потребительских товаров и услуг в северо-западном федеральном округе на 5% дороже среднероссийской стоимости, а на Северном Кавказе, как и в Южном федеральном округе, дешевле примерно на 6%. Индекс тарифов на грузовые перевозки в северокавказском округе тоже самый низкий в России и составляет 99,7%, в то время, как в том же северо-западном округе — 109,4%, а в ЮФО — 103,9%. Среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работников организаций СКФО в первом квартале этого года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, по данным Росстата, выросла на 6,5%, тогда как в северо-западном округе она выросла на 3,8%. Увеличилась в этом периоде и динамика реальных денежных доходов населения — в некоторых регионах Кавказа она оказалась выше, чем в Москве (101,7%) или почти сопоставима с Сахалинской областью (103,3%). Например, в Северной Осетии динамика составила — 103,1%, в Чечне — 102,3%, в Карачаево-Черкесии — 101,2%, возможно частично (!) эта динамика в СКФО выросла за счет сбережений, так как по статистике произошел отлив со сберегательных счетов округа в объеме 0,6%. Чем не рай на земле? Может нам всем поехать жить на Северный Кавказ? Тепло, красиво, проживает гостеприимный народ, доходы растут, деньги есть, свет и газ поступают, несмотря на наличие долгов в течение многих лет и, более того, энергоресурсов отпускается еще больше — так, по данным Росстата, обеспеченность электроэнергией, газом и паром, кондиционированием воздуха в этом году в СКФО увеличилась (+5,8%), как ни в каком другом округе, разве что сопоставимо с Уральским округом (+6,6%), только нужно отметить, что в Уральском округе и климат другой — холодный, и промышленность иная вместе с ее объемами производства и поступающими в консолидированный бюджет страны налогами объемом в 27,1%, а уровень промышленного производства в СКФО по итогам января-апреля этого года, в сравнении с тем же периодом прошлого года, составил 100,1% — то есть роста промышленности по округу нет! Безусловно, надо ехать жить на Кавказ! Ну, а что там делать Сбербанку, кроме того, что мы уже обозначали в этой статье, если уровень кредиторской задолженности организаций без учета МСП, банков, страховых организаций и государственных муниципальных учреждений в марте этого года составил 40,8%, тогда как во всем ЦФО — 8,7%?

 

Возможно, его интересует рынок платных услуг, который вырос на 1,5%, но интерес этот также лежит в «комиссионной плоскости» и привязыванию этого рынка к своим интересам по развитию «продажной» экосистемы «Сбер». На днях ТАСС передавало, что более 60 медицинских учреждений Дагестана, оказывающих платные услуги, перешли на безналичную оплату с прошлого года в рамках совместного с ПАО «Сбербанк» проекта «Безналичный Дагестан». Проект реализуется при поддержке правительства Дагестана. По результатам его реализации, в этом году объем оборота в эквайринговой сети уже превысил 4,4 млрд рублей, а темп роста достиг 57%, объем совершенных образовательных и ЖКХ платежей увеличился на 45% и ежемесячно составлял 82 миллиона и 102 миллиона руб. соответственно. Отмечается, что с начала реализации проекта среднемесячный объем безналичной платы услуг в сфере образования вырос более чем в 2,5 раза, в сфере услуг ЖКХ — в 2 раза. Еще одним направлением проекта станет возможность оплачивать проезд в транспорте таким же безналичным способом. Глядя на такие финансовые результаты работы, при минимуме телодвижений банка, можно ли рассчитывать, что Сбербанк заинтересован в более сложной работе — развитии МСП с помощью кредитования с учетом существующих в СКФО проблем? Кто-нибудь верит, с учетом вышеназванных фактов, в экономическое развитие СКФО, кроме министра РФ по делам Северного Кавказа Сергея Чеботарева, который рапортовал о «сближении» со Сбербанком ради развития МСП?

 

Многие эксперты и некоторые политики уже не раз указывали, что главными сложностями, с которыми сталкивается бизнес России — это высокая кредитная ставка, ограничивающая доступ к финансовым ресурсам, в связи с чем с 2016 года в стране начался тренд по превышению количества закрытых компаний над числом открытых. Зато Сбербанк третий год подряд становится крупнейшим в Европе банком-эквайером, а по итогам 2018 года и вовсе занял шестое место, как сообщало РБК, уступив британским WorldPay, Barclays и некоторым другим французским компаниям по объему транзакций в интернете и через мобильные терминалы, размер которых составил 147,5 миллиарда долларов. При этом, напомним, как сообщал в марте КоммерсантЪ, на очередной встрече по вопросам банковских комиссий за эквайринг, проходящей под кураторством Дмитрия Козака, Герман Греф выступал против любых предложений, предполагающих снижение комиссий. Идея госрегулирования ставок эквайринга не нашла поддержки у участников встречи. В ходе дискуссии большинство участников согласились, что европейский опыт регулирования ставок эквайринга (ставки не превышают 0,2−0,3%) является скорее негативным. Поэтому стороны решили, что более актуальной проблемой для российского рынка является отсутствие прозрачности при формировании банковских тарифов.

Ссылка на источник
Система Orphus

Нашли ошибку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter

blog comments powered by Disqus
Экономика
Свой народ уже не нужен. Минтруд России прикроется мигрантами Свой народ уже не нужен. Минтруд России прикроется мигрантами

Автор: Галина Смирнова | Дата: 20 Ноябрь 2019

Исследования более 1,7 млн. откликов на объявления о работе показали, что, например, водители — «иностранцы...

подробнее...
Задерживают зарплату? Как не работать за спасибо Задерживают зарплату? Как не работать за спасибо

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 20 Ноябрь 2019

В России увеличилась задолженность по зарплате. По сравнению с прошлым годом она выросла на 3,3%. В каких с...

подробнее...
Валютный ремейк. Что ждёт курс рубля к Новому году Валютный ремейк. Что ждёт курс рубля к Новому году

Автор: Нина Важдаева | Дата: 20 Ноябрь 2019

Какие изменения ждут курс валют к 1 января.

подробнее...
Скидки на роскошь — как Чемезов, Силуанов и Сечин экономят на налогах Скидки на роскошь — как Чемезов, Силуанов и Сечин экономят на налогах

Автор: ПАСМИ | Дата: 19 Ноябрь 2019

Кадастровая несправедливость: богатые платят меньше бедных

подробнее...
Итоги дня: экономия Сечина, миллиард Кабаевой и лес Ковальчука Итоги дня: экономия Сечина, миллиард Кабаевой и лес Ковальчука

Автор: ПАСМИ | Дата: 19 Ноябрь 2019

Богатые не платят, но спят спокойно.

подробнее...
Новая уловка банков. Как заёмщикам навязывают дорогие карты Новая уловка банков. Как заёмщикам навязывают дорогие карты

Автор: Нина Важдаева | Дата: 19 Ноябрь 2019

Чем опасны дорогие дебетовые карты и могут ли пострадавшие заёмщики вернуть свои деньги.

подробнее...
Как устроены самые популярные схемы воровства денег у России Как устроены самые популярные схемы воровства денег у России

Автор: Михаил Кувырко | Дата: 18 Ноябрь 2019

Процветавшие еще в недавнем прошлом возможности для распила сейчас существенно сузились, а выявлять коррупц...

подробнее...
Время и деньги. В чём опасность кредиток с беспроцентным льготным периодом Время и деньги. В чём опасность кредиток с беспроцентным льготным периодом

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 18 Ноябрь 2019

Чем опасны такие кредитки и на что обращать внимание клиенту.

подробнее...
Коломойский пытается надуть Россию на 100 млрд долларов Коломойский пытается надуть Россию на 100 млрд долларов

Автор: Александр Запольскис | Дата: 16 Ноябрь 2019

Наивно думать, что финансист и организатор добровольческих тербатальонов и целого ряда прочих частей, многи...

подробнее...
Почему министры в России не исполняют своих обязанностей? Почему министры в России не исполняют своих обязанностей?

Автор: Андрей Маленький | Дата: 15 Ноябрь 2019

Энигма полномочий министерств — штука посильнее «Фауста» Гёте

подробнее...
Как исчезли $450 млн с криптобиржи Wex Как исчезли $450 млн с криптобиржи Wex

Автор: Андрей Захаров | Дата: 15 Ноябрь 2019

В конце 2018 года рухнула крупнейшая русскоязычная криптобиржа Wex с биткоинами и другими виртуальными валю...

подробнее...
Пенсионные кредиты. Как банки обманывают пожилых клиентов Пенсионные кредиты. Как банки обманывают пожилых клиентов

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 15 Ноябрь 2019

Банки предлагают пенсионерам различные кредитные программы на выгодных условиях. Например, низкая ставка по...

подробнее...
Национальные проекты и угрозы Медведева  Национальные проекты и угрозы Медведева

Автор: Галина Смирнова | Дата: 13 Ноябрь 2019

Россия все больше превращается в остров невезения, несмотря на то, что огромные запасы стратегических ресу...

подробнее...
Про Украину, газ и теорию заговоров: есть ли план «Б» у Газпрома? Про Украину, газ и теорию заговоров: есть ли план «Б» у Газпрома?

Автор: Александр Запольскис | Дата: 13 Ноябрь 2019

«План Б» у Миллера готов еще с лета. В середине августа в Роттердам прибыл плавучий регазификационный терми...

подробнее...
С 1 января пенсионеров ждёт новая доплата. Кто получит больше С 1 января пенсионеров ждёт новая доплата. Кто получит больше

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 12 Ноябрь 2019

С 2020 года в ряде регионов меняют систему начисления доплат к пенсиям. Деньги на эти цели будут идти не из...

подробнее...
Чему учит Кудрин: как преодолеть бедность в России?   Чему учит Кудрин: как преодолеть бедность в России?

Автор: Михаил Демурин | Дата: 12 Ноябрь 2019

У президента также как-то прозвучала мысль, что за меньшие деньги «первые» просто работать не будут, разбег...

подробнее...
55 рублей за литр? Рост цен на топливо ускоряется 55 рублей за литр? Рост цен на топливо ускоряется

Автор: Нина Важдаева | Дата: 12 Ноябрь 2019

Как следует из данных Росстата, топливо стало дорожать ускоренными темпами. Почему это происходит, а также ...

подробнее...
Пенсии повысят не всем. Как изменятся начисления с Нового года Пенсии повысят не всем. Как изменятся начисления с Нового года

Автор: Нина Важдаева | Дата: 18 Октябрь 2019

На этой неделе в Госдуме всерьёз обсуждалась судьба и страховой, и накопительной пенсии. В результате стало...

подробнее...
Почему Кудрин недоволен нацпроектами? Сменит ли он Медведева? Почему Кудрин недоволен нацпроектами? Сменит ли он Медведева?

Автор: Галина Смирнова | Дата: 11 Ноябрь 2019

Кому как не Кудрину разгребать то, что было заложено предыдущими стратегиями и концепциями. Ведь Медведев я...

подробнее...
Ипотека и маткапитал: кто у нас в стране главнее – банки или государство? Ипотека и маткапитал: кто у нас в стране главнее – банки или государство?

Автор: Александр Запольскис | Дата: 11 Ноябрь 2019

Стремление банков работать только с обеспеченными клиентами, и без маткапитала располагающими 40-50% от сум...

подробнее...
Чубайс судит по своему кругу общения Чубайс судит по своему кругу общения

Автор: Александр Разуваев | Дата: 08 Ноябрь 2019

Анатолий Борисович, нечего клеветать на советских людей

подробнее...
Началась продажа билетов на поезда в Крым Началась продажа билетов на поезда в Крым

Автор: | Дата: 08 Ноябрь 2019

Открылись продажи билетов на пассажирские поезда в Крым, которые начнут ходить по новому мосту в конце декабря

подробнее...
Благодаря Чубайсу восстановление социализма в России неизбежно Благодаря Чубайсу восстановление социализма в России неизбежно

Автор: Михаил Хазин | Дата: 07 Ноябрь 2019

Как приватизация закрыла возможность построения русского национального капитализма

подробнее...
Льготы с подвохом. Как банки обманывают зарплатных клиентов Льготы с подвохом. Как банки обманывают зарплатных клиентов

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 07 Ноябрь 2019

Банки часто предлагают льготные условия держателям зарплатных карт. Но на практике они могут получиться не ...

подробнее...
Так стратегия «Россия 2020» провалилась или победила? Так стратегия «Россия 2020» провалилась или победила?

Автор: Александр Запольскис | Дата: 06 Ноябрь 2019

По мере приближения конца текущего года начинает набирать масштаб процесс оценки стратегических итогов разв...

подробнее...
Афера по-соседски. Чем опасна экономия на ЖКХ Афера по-соседски. Чем опасна экономия на ЖКХ

Автор: Яна Недомолкина | Дата: 02 Ноябрь 2019

Как можно законно сэкономить на оплате коммунальных платежей и что грозит тем, кто хочет пользоваться услуг...

подробнее...
Фейковый процент. Как банки обманывают при выдаче потребкредитов Фейковый процент. Как банки обманывают при выдаче потребкредитов

Автор: Нина Важдаева | Дата: 01 Ноябрь 2019

На какие уловки идут банки, чтобы клиент взял кредит, и как спасти кошелёк от лишних трат.

подробнее...
Для Путина альтернативы нет Для Путина альтернативы нет

Автор: Михаил Хазин | Дата: 31 Октябрь 2019

Проблемы догоняющей модернизации или «Золотой век» Екатерины

подробнее...
США сделали ставку на слабый доллар. Как это отразится на курсе рубля США сделали ставку на слабый доллар. Как это отразится на курсе рубля

Автор: Нина Важдаева | Дата: 31 Октябрь 2019

В среду ФРС США (американский Центробанк) снизила ставку на 0,25 процентных пункта.

подробнее...
Последние распродажи государственных активов РФ – мина под бюджет и власть   Последние распродажи государственных активов РФ – мина под бюджет и власть

Автор: Галина Смирнова | Дата: 30 Октябрь 2019

Господин Кудрин – «смотрящий» в России за правильностью расходования госсредств и господин Силуанов практич...

подробнее...

ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

Подвиг капитана в Сирии: «Марат Ахметшин против 200 игиловцев»

Лишь сейчас о подвиге навеки 35-летнего капитана заговорили в полный голос, хотя детали его последнего боя ...

Холодный душ для силуановых-кудриных: приватизация госкомпаний отменяется

20 октября первый вице-премьер, министр финансов РФ Антон Силуанов пообещал глобальной финансовой элите (от...

Свой народ уже не нужен. Минтруд России прикроется мигрантами

Исследования более 1,7 млн. откликов на объявления о работе показали, что, например, водители — «иностранцы...

Задерживают зарплату? Как не работать за спасибо

В России увеличилась задолженность по зарплате. По сравнению с прошлым годом она выросла на 3,3%. В каких с...

Валютный ремейк. Что ждёт курс рубля к Новому году

Какие изменения ждут курс валют к 1 января.

Поиск

Реклама

Популярные новости

Реклама

Реклама

Форма обратной связи

 

Правила поведения на сайте

Использование материалов разрешено только при наличии активной ссылки на narod-novosti.com
Мнения отдельных авторов могут не совпадать с позицией редакции

На сайт приходят пообщаться и высказать свои мысли сотни людей , разных религий и взглядов, и все они являются полноправными посетителями, поэтому если мы хотим чтобы это сообщество людей функционировало нам и необходимы правила. Мы настоятельно рекомендуем прочитать правила, которые займут у вас всего минут пять, но сберегут нам и вам время и помогут сделать сайт более интересным, организованным и дружелюбным. Заранее благодарим вас за понимание.

На сайте строго запрещено:

При нарушении правил вам может быть дано предупреждение, а в некоторых случаях может быть дан бан без предупреждений.
По вопросам снятия бана писать администратору.

Права администрации:

Подписаться на новости в соцсетях